2011-10-10
* 法國、比利時和盧森堡就救援計畫達成協議
* 比利時將國有化Dexia零售銀行業務
* Dexia董事會會議將批准計畫
* 薩科齊和梅克爾承諾推出新的應對歐元區危機舉措
路透布魯塞爾10月9日電---法國-比利時銀行業者Dexia將被分拆,並部分國有化,此前該銀行深陷融資困境,敲響歐洲體質孱弱銀行的警鐘.
在Dexia救援計畫出爐的同時,法國和德國領導人在聯合新聞發佈會上表示歐洲銀行業需要進行資本重組,但掩飾了在如何進行重組上的分歧.Dexia銀行的全球信用風險敞口為7,000億美元,是希臘國內生產總值(GDP)規模的兩倍多.
救援計畫細節尚未公佈,而Dexia董事會在布魯塞爾開會以通過該計畫,但根據計畫,該銀行在比利時的零售業務及在法國的市政融資業務將被政府掌控.
此為Dexia三年以來第二次被迫接受政府救援,因該行面臨流動性緊縮問題,股價上周跌去42%.
比利時總理Yves Leterme辦公室周日表示,Leterme和法國總理菲永以及盧森堡財長Luc Frieden為Dexia找出了解決方案.Dexia在盧森堡有大規模業務.
"三國政府已同意向董事會提出完全符合比利時政府目標的提案,即接管Dexia比利時業務,為其提供擔保,並將之轉型為非常安全的銀行,"Leterme在兩小時的協商後表示.
協商中討論的重點在於個別政府對於援助Dexia的貢獻度,由於比利時和法國兩國已苦於應付自身的大規模赤字,因此這項議題相當敏感.
對預算吃緊的歐洲國家來說,銀行資本重建的需求又是另一個棘手問題.比利時債務相當於國內生產總值(GDP)的比例去年為96.2%,在歐元區國家中僅次於希臘和義大利,且齊平接受紓困的愛爾蘭.
"在明天早上達成協議,讓比利時可以解決這項問題,而不用將債務推升至過高水準...我確信這是有可能的,"Leterme在周日協商前向比利時電視臺表示.
援助Dexia的重擔導致評等機構穆迪在週五晚間警告稱,可能調降比利時的Aa1債信評等.
Dexia一直利用短期資金來為長期貸款融資,隨著歐元區債務危機惡化,該行發現信貸正逐漸枯竭.由於該行對希臘的風險敞口規模巨大,使這一問題每況愈下.
Dexia瀕臨倒閉激起投資者對歐洲銀行業者健康狀況的焦慮,同時關於歐盟採取協調行動對整個銀行業進行資本重組的傳言日盛.
迄今為止,德國和法國就如何對歐洲銀行業者進行資本重組一直存在分歧.法國希望動用歐元區4,400億歐元(5,940億美元)的歐洲金融穩定機構(EFSF)來為該國銀行重建資本;而德國方面堅稱該基金應作為最後的手段.
週末有新消息稱,法國巴黎銀行和法國興業銀行可能同意資本注入,作為整個歐洲鞏固銀行業財務實力計畫的一部分,但兩家銀行依然否認有此類計畫.
對Dexia進行改革的方案可能是剝離法國部門並將其併入法國國有銀行Caisse des Depots和Banque Postale,後者是法國郵政局旗下銀行.
比利時政府將國有化大部分Dexia在比利時的零售銀行業務.媒體報導稱,此舉將耗費40億歐元. 同時也將出售土耳其Denizbank等狀態良好的部門.
一個由國家支持的"壞賬銀行"將持有950億歐元債券,其中包括120億歐元的歐元區二線國家主權債.
當中另有70億歐元的美國抵押貸款相關債券,為此法比兩國可能需要為其2,000億歐元資產提供擔保,此規模超過比利時GDP的55%.知情人士透露,根據三國政府周日達成的協議,比利時將為60%的不良資產提供擔保,而法國將負責其餘的大部分.
關鍵問題包括如何劃分這家"壞賬銀行"的資產擔保、比利時應為國有化Dexia的比利時銀行業務花費多少資金、以及比利時地區性銀行等其他團體是否應該參與等等.
Dexia股票自週四午盤起已停牌.
資料來源：路透社
