2015-03-12
路透華盛頓3月11日 - 在美國聯邦儲備委員會(美聯儲/FED)的年度審核之後，三家美國華爾街大型銀行必須削減投資者分配計畫，而兩家外國銀行則未能通過測試。這顯示美聯儲繼續對華爾街銀行保持嚴格控制。
美聯儲週三表示，高盛(GS.N)、摩根士丹利(MS.N)和摩根大通(JPM.N)都降低了偏高的分紅與股票回購目標，以保持足夠強大的實力抵禦假想的金融危機。這些銀行都擁有龐大的較高風險交易業務。修正後的支付計畫，使這些銀行能夠通過美聯儲模擬的嚴重衰退情形的考驗。
但美聯儲拒絕了德意志銀行(DBKGn.DE)和西班牙桑坦德銀行(SAN.MC)旗下美國部門的計畫，符合稍早的媒體報導。
美聯儲表示，雖然這兩家銀行達到了最低資本要求，但“他們的資本規劃流程存在普遍和明顯的漏洞”。
花旗集團(C.N)通過了今年的壓力測試，可以提高對投資者的分配，因此松了一口氣。去年花旗集團未能通過測試，是三年中的第二次，首席執行官高沛德(Michael Corbat)今年把自己的職位押上了，不容再次有失。
花旗股價盤後上漲多達3.2%。
花旗表示，將把季度股息提高至每股0.05美元，金融危機期間該行採用的派息方案為每股0.01美元。花旗還表示，已獲得批准在4月起的五個季度內回購78億美元股票。
美國銀行勉強通過測試，美聯儲批准了該行的派息計畫，但指出該行必須加強內部控制和資料模型管理。
“美國銀行的資本規劃流程存在缺陷...(比如)在虧損和營收建模的某些方面，”美聯儲稱。
一位知情人士表示，摩根士丹利撤銷了回購49億美元信託優先證券的申請，以獲得美聯儲對其資本計畫的批准。
不過，摩根士丹利股價盤後上漲2.7%，此前該行宣佈將回購31億美元普通股股票，並將股息從0.10美元上調至0.15美元。
美聯儲最初從2009年開始進行壓力測試，當時雷曼兄弟垮臺的風波剛過去一年左右，很多美國銀行業者都還在努力償還救助資金。
四家美國大型銀行的派息計畫未能獲得無條件通過，凸顯華爾街銀行業者與監管機構在前者是否擁有足夠資本抵禦下一次危機這一問題上，存在嚴重分歧。
上周所有被測試的31家銀行都通過了美聯儲第一階段的壓力測試，說明近幾年大型銀行的資本已明顯充實。
但第二階段測試更具挑戰性，部分因美聯儲衡量的是“質化”因素，如銀行業者是否有良好的體系來辨別危機並有所準備。第二階段測試將決定銀行業者的派息計畫能否得到批准。
壓力測試逐漸成為央行的重要工具，使其能夠一窺銀行的內部情況，批評者指責這些銀行“太大以至不好管理”。
在上周的資本測試中，華爾街巨頭高盛、摩根士丹利和摩根大通在五家得分最低的銀行中占了三席。
兩家外資銀行的美國分支未能通過測試，暗示未來幾年中美聯儲將把更多的外資銀行納入年度檢查中，如瑞士信貸(CSGN.VX)、巴克萊(BARC.L)和瑞銀(UBSG.VX)等。今年的測試只有七家外資銀行參與。
資料來源：路透社
